Más hipotecas son 'sub-riesgosas' en EE.UU.

(NewsNation) – Casi 1 de cada 37 viviendas vale ahora mucho menos que el saldo restante de su hipoteca, según Nuevos datos Publicado el jueves.

A nivel nacional, la proporción de hipotecas «gravemente morosas» (es decir, viviendas con un préstamo pendiente que supera al menos un 25% el valor de mercado) aumentó del 2,6% al 2,7% en el primer trimestre, según la firma de datos inmobiliarios ATTOM.

Sin embargo, esta proporción todavía está muy por debajo del nivel prepandémico cuando uno de 15 Las viviendas (6,6%) entran en esta categoría.

En un comunicado, Rob Barber, director ejecutivo de ATTOM, dijo que los propietarios de viviendas continúan beneficiándose del aumento del capital, pero señaló que «las ganancias inesperadas están comenzando a erosionarse lentamente».

El nuevo informe encontró que muchos estados, especialmente en el sur, tienen una proporción mucho mayor de hogares peligrosamente sumergidos que el resto del país.

Luisiana lidera el país, con casi una de cada nueve hipotecas (11,3%) experimentando una severa depreciación hipotecaria, según el informe. Mientras tanto, Kentucky experimentó el mayor aumento trimestral, pasando del 6,3% al 8,3%.

Si un propietario paga de más y el valor de la propiedad disminuye, podría caer en un valor líquido negativo y quedar «bajo el agua» en su hipoteca.

Esto fue una preocupación menor para los propietarios de viviendas de toda la vida que han visto dispararse el valor de su vivienda en los últimos años, pero los nuevos propietarios no han tenido tanta suerte.

El año pasado más de 10% de los compradores de viviendas nuevas Tenían propiedades que valían menos de lo que debían. A esto contribuyó la intensa competencia por el inventario limitado y las altas tasas hipotecarias.

En cuanto a las principales áreas metropolitanas con las hipotecas sumergidas más riesgosas, Baton Rouge, Luisiana, encabeza la lista (13,4%), seguida de Nueva Orleans (7,3%); Jackson, Misisipi (6,5%); Little Rock, Arkansas (6%) y Syracuse, Nueva York (5,6%).

La proporción de viviendas “ricas en capital”, definidas como propiedades con saldos de préstamos inferiores al 50% del valor de mercado, también cayó en el primer trimestre del 46,1% al 45,8%, según el informe.

La reciente caída de las acciones no es necesariamente una mala noticia para los compradores de viviendas porque podría indicar una caída más amplia de los precios de las viviendas.

«En medio de las tendencias recientes, la temporada de compras de primavera de este año será cada vez más importante para decirnos si se está desarrollando un nuevo patrón de mercado a largo plazo», dijo Barber, aunque también señaló que es demasiado pronto para saberlo.

La semana pasada, el tipo de interés medio de las hipotecas a largo plazo subió hasta su nivel más alto en cinco meses, el 7,22%.

Los estadounidenses esperaban algún alivio en forma de recortes de las tasas de interés, pero después de múltiples informes sobre inflación, la Reserva Federal tiene la intención de mantener las tasas de interés altas por más tiempo.

Hoy en día, sólo el 21% de la gente piensa que es un buen momento para comprar una casa, que es el nivel más bajo registrado, según Gallup.

Costos de vivienda Ahora ocupa el segundo lugar detrás sólo de la inflación como el problema financiero más importante que enfrentan los hogares estadounidenses.